La morosidad en los créditos de las familias alcanzó un nuevo máximo al llegar al 18% en julio, según un estudio basado en datos del Banco Central. Este crecimiento representa un incremento de 0,5 puntos en el último mes y de 10,3 puntos en comparación con el año anterior. Con este resultado, se acumulan 21 meses consecutivos de alzas en los niveles de deuda impaga.
El impacto de esta situación también se refleja en el aumento de personas con saldos irregulares, que ahora son el 26,6% de los titulares de crédito, 0,3 puntos más que en junio y 8,3 puntos más que hace un año. A pesar de una leve contracción real del 0,7% en el saldo de la deuda, éste sigue creciendo un 4,7% interanual.
El panorama del endeudamiento muestra contrastes significativos. El sistema financiero tradicional captura el 85,4% del crédito con una morosidad del 15,8%, mientras que los proveedores no financieros, como las tarjetas no bancarias y las fintechs, sostienen el 14,6% restante con una morosidad del 31,3%. Un dato menos negativo es que la mora operativa se estabilizó en 11,8%, sugiriendo una posible desaceleración del deterioro.
A nivel regional, La Rioja lidera la morosidad por monto con un 25,3%, mientras que provincias como La Pampa y la Ciudad de Buenos Aires presentan menores porcentajes. En términos de deuda respecto al PBI, Tucumán, Catamarca y Formosa muestran relaciones más altas. En cuanto a las empresas, su morosidad ha quintuplicado en menos de dos años, afectando especialmente a pequeñas y medianas empresas y sectores internos como la construcción y el comercio.
